3 ETF de baja volatilidad para evitar la agitación del mercado

 

La volatilidad del mercado no tiene que ser tu enemigo. No hay duda de que la volatilidad está en alza en el entorno actual, donde la economía china se está desacelerando, las existencias están disminuyendo y los precios de productos básicos como el petróleo están siendo golpeados. La reacción instintiva en estos momentos de mayor volatilidad es correr por las colinas, sacando todo su dinero de las existencias y colocándolo en un lugar aparentemente seguro como los bonos. Pero en realidad hay formas de aprovechar esa volatilidad sin dejar de invertir en los mercados bursátiles. Después de todo, incluso si las existencias están disminuyendo, la historia ha demostrado que generalmente recuperan sus pérdidas y algo más.

Una forma de bajo costo para reducir el riesgo en tiempos de crisis del mercado es invertir en un ETF o fondo cotizado en bolsa. Un ETF es un valor que rastrea un índice como el S&P 500, un producto básico como el petróleo, bonos o una canasta de inversiones, como un fondo indexado. Los ETF cotizan en una bolsa de valores y generalmente tienen tarifas bajas. (Para más información, lea: ETF que ayudarán a diversificar su cartera.)

ETF de alta calidad

Para los inversores que buscan ETF que funcionen bien en tiempos de mayor volatilidad, un lugar para comenzar es con un ETF de renta variable de "alta calidad". Irrumpiendo en la escena en 2014, los ETF de alta calidad tienen como objetivo dar a los inversores exposición a acciones de alto calibre que brinden un alto retorno sobre el capital, ofrecen un crecimiento constante de las ganancias y no están altamente apalancadas.

Cuando se trata de elegir ETF de alta calidad, hay muchas opciones. Al comparar precios, es importante no solo considerar las inversiones que realiza el ETF, sino también las tarifas asociadas con el ETF. Por ejemplo, el ETF iShares MSCI USA Quality Factor (QUAL) tiene un rendimiento de doce meses del 1,45% y una relación de gastos del 0,15%. Algunas de las participaciones actuales en este ETF incluyen Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) y Berkshire Hathaway Inc. Clase B (BRK-B).

El ETF de alta calidad PowerShares S&P 500 (SPHQ) es otra opción, con un rendimiento de doce meses del 1.84% y una relación de gastos del 0.29%. Algunas de las principales participaciones actuales en este ETF incluyen CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) y TJX Companies Inc. (TJX).

Bonos ETF: un refugio seguro

Los inversores que vivieron las correcciones pasadas del mercado de valores y los mercados bajistas saben muy bien cuánto pueden perder a corto plazo, y como resultado pueden ser un poco más reacios al riesgo en tiempos de mayor volatilidad. Si caes en esa categoría y aún quieres seguir invirtiendo, un ETF de bonos podría ser el camino a seguir. La inversión en bonos puede parecer riesgosa, dadas las perspectivas de un aumento de la tasa de interés por parte de la Reserva Federal a finales de este año, pero no todos los bonos sufrirán. Si bien los rendimientos tienden a disminuir cuando aumentan las tasas de interés, esto solo significa que los inversores que consideran un bono ETF deben ser selectivos al tomar una decisión. (Para más información, lea: Seis mayores riesgos de bonos.)

Para jugar en el mercado de bonos ETF, los inversores querrán quedarse con los que tienen una corta duración o tiempo de vencimiento. Nadie quiere quedarse atrapado con un bono que tiene una larga duración (digamos más de cinco años) en un entorno de tasas de interés en aumento. Un área del mercado de bonos a la que los inversores han prestado mucha atención últimamente son los bonos del Tesoro de EE. UU. Un ETF en esa área que vale la pena echarle un vistazo es el ETF del Tesoro de EE. UU. De Schwab a corto plazo (SCHO), que tiene un rendimiento a doce meses del 0.61% y un índice de gastos del 0.08%. El objetivo del fondo es rastrear el precio y el rendimiento del índice Barclays U.S. 1-3 Treasury Bond Index. Tenga en cuenta que está rastreando los bonos del Tesoro de no más de tres años.

ETFs inversos: una forma de jugar a la volatilidad

Para los inversores que buscan algo más que una forma de sobrellevar la tormenta del mercado, un ETF inverso puede proporcionar una forma de jugar un descenso en los mercados bursátiles. Al igual que las acciones en corto, pero sin los requisitos prácticos de la inversión de acciones individuales, los ETF de acciones inversas proporcionan la exposición opuesta o inversa a índices de acciones populares como el S&P 500, el Dow Jones Industrial Average o el Nasdaq, por nombrar algunos. Los inversores ganan dinero con estos ETF cuando el mercado bursátil disminuye porque los fondos están diseñados para apreciarse en valor a medida que caen los índices.

Tome el Short S&P 500 ETF (SH) como ejemplo. Si el S&P 500 cae un 2%, entonces el ETF Short S&P 500 subirá un 2%. Los ETF inversos rastrean una gran cantidad de índices y no funcionarán para los inversores cuando las acciones estén en auge. Pero con la preocupación de que la economía global reinara en estos días, un ETF inverso podría amortiguar el golpe.

Tenga en cuenta que los ETF inversos son más adecuados como inversiones a corto plazo. Durante un corto período de tiempo, el ETF inverso debería funcionar para usted, pero es posible que no se comporte como se esperaba. El ProShares Short Oil & Gas (DDG) es un ETF que rastrea el rendimiento diario inverso del índice Dow Jones U.S. Su rendimiento a un año es de 8.27% y la relación de gastos es de 0.95%. Ese ETF está jugando con la agitación actual en los precios de los productos básicos, con el petróleo alcanzando mínimos históricos el año pasado.

La línea de fondo

Invertir en tiempos tumultuosos puede ser aterrador tanto para inversores regulares como activos. Si bien ninguna idea o estrategia de inversión es a prueba de balas, existen formas de reducir su riesgo y superar la volatilidad del mercado. Al mismo tiempo, también hay oportunidades para beneficiarse de la agitación del mercado. Los ETF, que son atractivos debido a sus bajos costos y su naturaleza pasiva, pueden ser una forma de jugar en mercados volátiles. Elegir un ETF que invierta en acciones de alta calidad, bonos con duraciones cortas o que apuesten por nuevas caídas son todas formas posibles de proteger sus inversiones y, al mismo tiempo, ver algunas ganancias.

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