MYCIX, MBAIX, MTRAX: los 5 principales fondos principales para la jubilación

MainStay Funds es ofrecido por una subsidiaria de New York Life Insurance Company. New York Life es una de las empresas de servicios financieros más grandes y antiguas del país, con una historia de más de 170 años de gestión de activos. Las grandes compañías de seguros son particularmente expertas en la gestión de carteras de activos mixtos.

Cinco fondos mutuos de MainStay son muy adecuados para crear una cartera diversa para ahorros de jubilación. Todos los rendimientos se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones Clase A del fondo.

Fondo equilibrado MainStay (MBAIX)

El MainStay Balanced Fund busca proporcionar un rendimiento total a través de una combinación de crecimiento e ingresos actuales. El fondo consiste en una cartera mixta de valores de renta variable y valores de renta fija. Intenta asignar el 60% en renta variable y el 40% en renta fija. Los administradores de fondos pueden cambiar esa asignación para aprovechar las oportunidades en el mercado, pero deben mantener al menos un 25% en renta fija.

El fondo invierte principalmente en valores estadounidenses, pero puede invertir hasta el 20% de los activos en emisiones internacionales. Las participaciones principales del fondo son acciones comunes orientadas al valor de gran y mediana capitalización combinadas con bonos de grado de inversión. El fondo tiene un rendimiento del 1,41%. La filosofía del equilibrio proporciona una amplia diversidad junto con una tasa de rendimiento razonable.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

El fondo MainStay Income Builder Fund es un fondo con calificación de cuatro estrellas Morningstar que opera con los mismos principios generales de inversión que el Fondo equilibrado. La diferencia es que el Income Builder Fund puede invertir en un espectro más amplio de clases de activos y grados de valores de renta fija. El fondo Income Builder también invierte en una base más global con mayores tenencias de valores internacionales.

El fondo tiene un rendimiento del 3,24% y es una excelente inversión para una cuenta Roth IRA que protege todo el rendimiento de los impuestos federales sobre la renta.

MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX)

El MainStay S&P 500 Index Fund es un fondo administrado pasivamente que busca igualar el rendimiento total del Standard & Poor's (S&P) 500 Index. Realiza esta tarea invirtiendo en todas las acciones que conforman el índice S&P 500 de acuerdo con el promedio ponderado de cada acción dentro del índice. Los inversores reciben una mayor diversidad, ya que poseen un interés fraccional en cada una de las 500 corporaciones más grandes que cotizan en bolsa en los Estados Unidos.

Mainstay U.S. Equity Opportunities Fund (MYCIX)

Cada cartera de jubilación bien planificada tiene un componente diseñado para una apreciación de capital adicional. El Mainstay U.S. Equity Opportunities Fund se centra en el crecimiento a largo plazo. El fondo invierte en acciones ordinarias de corporaciones en el índice Russell 1000 o corporaciones con capitalización aproximadamente equivalente al índice. No se centra en los ingresos. En cambio, los administradores de fondos intentan seleccionar acciones de compañías con ingresos crecientes que creen que superarán el índice general. El fondo difiere de muchos fondos de acciones tradicionales en que puede aprovechar posiciones cortas o largas en valores de hasta el 40% del valor liquidativo. Esto proporciona a los administradores de fondos la capacidad única de beneficiarse de las cambiantes condiciones económicas y puede proporcionar amortiguación en un mercado en caída. El fondo es un ganador del Premio Lipper Fund 2015 y Morningstar lo califica con cinco estrellas.

Fondo convertible MainStay (MCOAX)

El MainStay Convertible Fund agrega diversidad adicional al invertir en una clase única de valores. Los valores convertibles son instrumentos tales como bonos, acciones preferentes o deuda corporativa que son convertibles en acciones comunes de una corporación mientras que actualmente pagan intereses o dividendos al fondo. Los gestores de fondos tienen en cuenta la estabilidad de las finanzas de una empresa y el potencial de crecimiento de sus acciones ordinarias. La opción de convertibilidad posiciona al fondo para aprovechar adicionalmente un mercado bursátil en alza. La convertibilidad también protege a los inversores en valores de renta fija durante los períodos de aumento de las tasas de interés, ya que los valores convertibles mantienen su valor mejor que otros valores de renta fija. El rendimiento actual de este fondo Morningstar con calificación de cuatro estrellas es del 3,7%.

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