Broker-Dealers independientes: lo que debe saber

Los representantes registrados que tienen una licencia de la Serie 6 o 7 están obligados por ley a registrarse con un corredor de bolsa para vender valores al público. Estas compañías de compensación generalmente se posicionan en una de tres formas básicas: como empresas de servicio completo, de descuento o independientes.

Mientras que los dos primeros tipos de corredores de bolsa generalmente mantienen un nivel bastante alto de control sobre sus representantes, los independientes generalmente les permiten a sus corredores una libertad casi completa en la forma en que hacen sus negocios, lo que es atractivo para muchos productores experimentados que pueden pagar sus costos. gastos generales propios y gastos de comercialización. (Para más información, ver: Pasos para iniciar un corredor de bolsa independiente.)

Más ofertas

Se crearon corredores de bolsa independientes para dar cabida a los asesores financieros que tienen licencias de valores y necesitan apoyo administrativo para servicios tales como cumplimiento y ejecución de operaciones. Estas empresas suelen atender a asesores más experimentados que generan grandes flujos de ingresos de una base de clientes sofisticada.

La mayoría de los asesores en esta categoría ya no necesitan gerentes para supervisarlos y, por lo general, no quieren que el departamento de marketing de su empresa les exija vender productos patentados. Muchos corredores de bolsa independientes ofrecen una gama mucho más completa de productos y servicios bajo su paraguas que las empresas de descuento o de servicio completo. Si bien la mayoría de las empresas de cualquier tipo ofrecerán productos convencionales como fondos mutuos, anualidades, fideicomisos de inversión unitaria, administración de cartera automatizada de bajo y medio nivel y cuentas de jubilación, las empresas independientes a menudo pueden proporcionar acceso a plataformas de administración de dinero de alto nivel que no están disponibles para el público en general , vehículos alternativos como fondos de cobertura, asociaciones de petróleo y gas y programas de inversión o ahorro llave en mano diseñados para atender a un segmento de mercado específico, como los profesionales médicos.

Otras alternativas como capital de riesgo, ofertas de colocación privada y participaciones en el extranjero también están disponibles para clientes que califican.

Pagos más altos, gastos generales más altos

Otra ventaja importante que ofrecen los corredores de bolsa independientes a los planificadores es un pago mucho más alto de las comisiones. Muchos corredores de descuento pagan a sus representantes un salario fijo con quizás una bonificación por los objetivos de producción que se alcanzan a nivel de sucursal u oficina. Las empresas de servicio completo a menudo proporcionan algún tipo de salario base con una estructura de comisiones en capas en la parte superior. Los porcentajes de comisión en este tipo de acuerdo generalmente oscilan entre el 30% y el 60%, dependiendo del nivel de producción del asesor, la tenencia y la forma de relación con la empresa. Aquellos que trabajan como contratistas independientes generalmente reciben un pago más alto que aquellos que trabajan directamente en la empresa. Por supuesto, los planificadores y corredores que trabajan en estas empresas generalmente tienen poco o ningún gasto general, y la empresa proporciona espacio de oficina, tarjetas de visita, marketing y soporte administrativo y otras comodidades necesarias. (Para más información, ver: RIAs y Brokers: ¿Cuál es la diferencia?)

Las empresas independientes generalmente ofrecen pagos de comisiones en el rango de 80% -95%, lo que permite a los representantes ganar sustancialmente más de la misma cantidad de negocios. Por supuesto, tampoco brindan soporte de servicio completo a sus corredores, por lo que aquellos que están tratando de decidir qué tipo de compañía les conviene más tendrán que tener una idea clara de sus gastos de bolsillo que pagarán si El ir a la ruta independiente.

Aunque los corredores de bolsa independientes no les dicen a sus representantes cómo administrar sus negocios, FINRA y la SEC todavía les exigen que supervisen el cumplimiento para garantizar que se sigan todas las regulaciones pertinentes. Muchas empresas también proporcionarán apoyo adicional de compensación para ayudar con la gestión de cuentas y el mantenimiento de registros, aunque este servicio puede tener un precio. Los representantes pueden tener cierto nivel de elección en los servicios que deciden usar y pagar.

Jugadores claves. Jugadores principales

Aunque en la actualidad hay muchos corredores de bolsa independientes en el mercado, algunas de las firmas más grandes y conocidas incluyen LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities y Securian Financial. También hay algunas empresas que se ubican en los modelos independientes y de servicio completo, como Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual y Waddell & Reed.

La línea de fondo

Los corredores de bolsa independientes son a menudo la mejor opción para los planificadores experimentados que tienen prácticas establecidas debido a sus pagos de comisiones superiores y supervisión mínima. Los representantes que elijan usarlos deben asegurarse de que serán capaces de generar ingresos suficientes bajo este modelo de negocio para pagar sus propios gastos generales. Para obtener más información sobre empresas independientes, visite el sitio web de LinkedIn (LNKD) de la Asociación Nacional de Corredores-Comerciantes Independientes. (Para lecturas relacionadas, ver: Broker-Dealers independientes con la mayoría de las asesoras.)

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